I'm buying a home and the loan processor is asking me to disclose where a few of my unusual deposits into my bank account have come from. I'm really not sure if I should say they are online gambling winnings or not. Does anyone have any experience with this? Am I free to say that's where it's from? Makes me a little nervous..
Frage an US-Spieler
- Erstellt von
- billy_g22
- Full Member 122
- zuletzt aktiv vor 8 jahre
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- Erstellt von
- billy_g22
- um May 05, 10, 08:28:03 AM
- Full Member 122
- zuletzt aktiv vor 8 jahre
Original Übersetzung übersetzt mitIch kaufe ein Haus und der Kreditverarbeiter bittet mich, offenzulegen, woher einige meiner ungewöhnlichen Einzahlungen auf mein Bankkonto stammen. Ich bin mir wirklich nicht sicher, ob ich sagen soll, dass es sich um Gewinne aus Online-Glücksspielen handelt oder nicht. Hat jemand Erfahrung damit? Darf ich sagen, dass es dort herkommt? Macht mich etwas nervös..
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- Beantwortet von
- jakoman
- um May 05, 10, 08:39:31 AM
- Sr. Member 392
- zuletzt aktiv vor 6 jahre
That is a hard question, you may want to do some online research on how it may effect the loan, on how to work it correctly. for example saying it was from poker or skill games..
Das ist eine schwierige Frage. Vielleicht möchten Sie online recherchieren, wie sich das auf den Kredit auswirken kann und wie man es richtig umsetzt. Sagen Sie zum Beispiel, dass es sich um Poker oder Geschicklichkeitsspiele handelt.
-
- Beantwortet von
- billy_g22
- um May 05, 10, 04:37:04 PM
- Full Member 122
- zuletzt aktiv vor 8 jahre
I'd been trying to read up on them but the laws seem real unclear. Even regarding skill games. Was hoping someone had the same type of thing come up before and knew more about it.
Anyone ?Ich habe versucht, mich darüber zu informieren, aber die Gesetze scheinen wirklich unklar zu sein. Auch was Geschicklichkeitsspiele angeht. Ich hatte gehofft, dass jemand das Gleiche schon einmal hatte und mehr darüber wusste.
Irgendjemand ? -
- Beantwortet von
- max1mike
- um May 05, 10, 05:22:11 PM
- Sr. Member 259
- zuletzt aktiv vor 7 jahre
i would ask my attorney, although he probably won't know what the online gambling laws are.
Ich würde meinen Anwalt fragen, obwohl er wahrscheinlich nicht weiß, wie die Gesetze zum Online-Glücksspiel lauten.
-
- Beantwortet von
- blueday
- um May 05, 10, 05:36:55 PM
- Almighty Member 37999
- zuletzt aktiv vor 2 jahre
The processing of casino funds through financial institutions is the illegal bit as far as I can understand.
I found this:
The UIGEA forbids American financial institutions, including banks and credit card companies, from doing business with online casinos.
It goes on to say:
The law does not specifically ban individuals from gambling online.
Hope it helps a little.
blueDie Abwicklung von Casino-Geldern über Finanzinstitute ist meines Wissens nach illegal.
Ich habe das gefunden:
Das UIGEA verbietet amerikanischen Finanzinstituten, darunter Banken und Kreditkartenunternehmen, Geschäfte mit Online-Casinos zu tätigen.
Weiter heißt es:
Das Gesetz verbietet Einzelpersonen nicht ausdrücklich das Online-Glücksspiel.
Hoffe es hilft ein wenig.
Blau -
- Beantwortet von
- jakoman
- um May 06, 10, 04:45:36 AM
- Sr. Member 392
- zuletzt aktiv vor 6 jahre
In the end when going into something as long and committed as buying a house you should probibly tell the truth. at least that they came from online gameing.
Letztendlich sollten Sie bei einer so langwierigen und engagierten Angelegenheit wie dem Kauf eines Hauses wahrscheinlich die Wahrheit sagen. zumindest, dass sie aus dem Online-Gaming stammen.
-
- Beantwortet von
- jakoman
- um May 06, 10, 04:46:13 AM
- Sr. Member 392
- zuletzt aktiv vor 6 jahre
or maybe just leave the online part out and say gameing
oder vielleicht lassen Sie den Online-Teil einfach weg und sagen Sie „Gaming“.
-
- Beantwortet von
- billy_g22
- um May 06, 10, 08:40:44 AM
- Full Member 122
- zuletzt aktiv vor 8 jahre
Thanks for the replies. I definitely plan on telling the truth or some of the truth. I had a couple pretty hot months so I had money coming in from casinos in a few different forms. Just don't want to miss out on the loan because of it..
Danke für die Antworten. Ich habe auf jeden Fall vor, die Wahrheit oder einen Teil der Wahrheit zu sagen. Ich hatte ein paar ziemlich heiße Monate, also kam in den Casinos Geld in verschiedenen Formen herein. Ich möchte nur deswegen nicht auf den Kredit verzichten.
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- Beantwortet von
- mamrone
- um May 06, 10, 09:21:05 AM
- Hero Member 912
- zuletzt aktiv vor 4 jahre
Why not just say you won it on a trip to Vegas or a river boat why take the chance of saying you did something that is not legal. I guess it would depend on how much money you are talking about. If it's over a certain amount you are going to be talking Tax fraud as well. Think long and hard before you make any decisions.
Warum sagen Sie nicht einfach, dass Sie bei einem Ausflug nach Las Vegas oder auf einem Flussboot gewonnen haben? Warum nutzen Sie das Risiko und sagen, Sie hätten etwas getan, das nicht legal ist? Ich denke, es würde davon abhängen, über wie viel Geld Sie sprechen. Liegt der Betrag über einem bestimmten Betrag, spricht man ebenfalls von Steuerbetrug. Denken Sie lange und gründlich nach, bevor Sie Entscheidungen treffen.
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- Beantwortet von
- lagunagirl
- um May 06, 10, 09:30:53 AM
- Full Member 193
- zuletzt aktiv vor 2 jahre
This is asked because of the Patriot Act. Any unusual deposits need to be explained and documented. They need to make sure that this money is not from money laundering, illegal drugs or terrorist activity.
This is a tough one. Do you have very large deposits or a bunch of small ones? Maybe you can say it was from games or contest won online.Dies wird aufgrund des Patriot Act verlangt. Ungewöhnliche Ablagerungen müssen erklärt und dokumentiert werden. Sie müssen sicherstellen, dass dieses Geld nicht aus Geldwäsche, illegalen Drogen oder terroristischen Aktivitäten stammt.
Das ist eine schwierige Frage. Haben Sie sehr große oder viele kleine Einlagen? Vielleicht kann man sagen, dass es sich um online gewonnene Spiele oder Wettbewerbe handelte. -
- Beantwortet von
- billy_g22
- um May 06, 10, 10:19:17 AM
- Full Member 122
- zuletzt aktiv vor 8 jahre
I had a few smaller wire transfers/ checks for 300-600 range.
I also had a couple from ewallet. One for 800 and one for $3600.
They are wire transfers in. I can't really say it was from a casino because then it would have just been a cash deposit and not a transfer from out of country..
At this point I'm really considering saying It was money from online poker rooms and taking my chances with that.Ich hatte ein paar kleinere Überweisungen/Schecks im Bereich 300-600.
Ich hatte auch ein paar von ewallet. Einer für 800 und einer für 3600 $.
Es handelt sich um Überweisungen ins Ausland. Ich kann nicht wirklich sagen, dass es von einem Casino kam, denn dann wäre es nur eine Bareinzahlung und keine Überweisung aus dem Ausland gewesen.
An diesem Punkt denke ich wirklich darüber nach, zu sagen, dass es Geld von Online-Pokerräumen war, und damit mein Risiko einzugehen. -
- Beantwortet von
- LHofsdal
- um May 06, 10, 10:44:20 AM
- Sr. Member 399
- zuletzt aktiv vor 5 monate
You should tell the truth, because all wire transfers have a federal tracking number, and they can see where it came from. You can say the ones came from an e-wallet like paypal but if they want documentation your ewallet will say what casino it came from.
Good luck to you, I really hope this doesn't have any bearing on your house loan.
LHSie sollten die Wahrheit sagen, denn alle Überweisungen haben eine Bundesverfolgungsnummer und können sehen, woher die Überweisung stammt. Sie können sagen, dass diese von einem E-Wallet wie Paypal stammen, aber wenn Sie eine Dokumentation wünschen, wird in Ihrem E-Wallet angegeben, von welchem Casino es stammt.
Ich wünsche Ihnen viel Glück, ich hoffe wirklich, dass dies keinen Einfluss auf Ihr Hausdarlehen hat.
LH -
- Beantwortet von
- drpsyce38
- um May 06, 10, 10:00:59 PM
- Super Hero 1493
- zuletzt aktiv vor 5 jahre
Just say you are a professional poker player and they are your winnings.
Sagen Sie einfach, Sie sind ein professioneller Pokerspieler und das sind Ihre Gewinne.
-
- Beantwortet von
- president
- um May 17, 10, 08:55:29 PM
- Newbie 1
- zuletzt aktiv vor 14 jahre
dont play at the new casino vegascasino21 they dont payoff and will block you if you win even 50cents from them i hae seen it happen
Spielen Sie nicht im neuen Casino Vegascasino21. Sie zahlen nicht aus und blockieren Sie, wenn Sie auch nur 50 Cent gewinnen. Ich habe es schon einmal erlebt
1.5/ 5
-
- Beantwortet von
- wnanhee
- um May 17, 10, 10:45:25 PM
- Superstar Member 5413
- zuletzt aktiv vor 2 jahre
The processing of casino funds through financial institutions is the illegal bit as far as I can understand.
The UIGEA forbids American financial institutions, including banks and credit card companies, from doing business with online casinos.
This just reminded me of one of my friend who got turned down on his Citizenship interview...they asked him if he gambled at online before and he said yes...
They know what we are doing somehow and that's spooky!!!
Like many other members said, I too believe telling the truth will be the best bet at this point...after all, the truth always comes out soon or later.
Die Abwicklung von Casino-Geldern über Finanzinstitute ist meines Wissens nach illegal.
Das UIGEA verbietet amerikanischen Finanzinstituten, darunter Banken und Kreditkartenunternehmen, Geschäfte mit Online-Casinos zu tätigen.
Das erinnerte mich an einen meiner Freunde, der bei seinem Vorstellungsgespräch zur Staatsbürgerschaft abgelehnt wurde. Sie fragten ihn, ob er schon einmal online gespielt hätte, und er sagte ja …
Sie wissen irgendwie, was wir tun, und das ist gruselig!!!
Wie viele andere Mitglieder bereits sagten, glaube auch ich, dass es zum jetzigen Zeitpunkt die beste Lösung ist, die Wahrheit zu sagen ... schließlich kommt die Wahrheit immer früher oder später ans Licht. -
- Beantwortet von
- kynettie
- um May 18, 10, 01:47:47 AM
- Sr. Member 385
- zuletzt aktiv vor 2 jahre
My friend told me that his friend cashed out $100,000 playing poker. Thats what he does for a living. I ask him about the taxes he say he pays taxes on it, but he doesn't list what he does. The only problem is where i live there is no gambling at all.That why he moving to Vegas. I know thats not what u ask but i think it might be same. I know a few lawyer i'll ask them and get back to u.
Mein Freund erzählte mir, dass sein Freund beim Pokern 100.000 Dollar ausgezahlt hätte. Damit verdient er seinen Lebensunterhalt. Ich frage ihn nach den Steuern, von denen er sagt, dass er darauf Steuern zahlt, aber er listet nicht auf, was er tut. Das einzige Problem ist, dass es dort, wo ich wohne, überhaupt kein Glücksspiel gibt. Deshalb ist er nach Las Vegas gezogen. Ich weiß, das ist nicht das, was Sie fragen, aber ich denke, es könnte dasselbe sein. Ich kenne ein paar Anwälte, ich werde sie fragen und mich bei Ihnen melden.
-
- Beantwortet von
- loosealot
- um May 18, 10, 07:55:06 AM
- Full Member 213
- zuletzt aktiv vor 4 jahre
I am a mortgage loan originator. I definitely would NOT put online casinos for the source of income. ANY questionable or illegally acquired funds will throw up a HUGE red flag, and depending on how the underwriter interprets the law, they may report it to law enforcement officials.
As far as taxes are concerned, there is no requirement to pay taxes on international gaming winnings in the U.S. That's what all the stink is about, and why Barney Frank is trying to regulate it.
Back to your problem-people sell antiques, artwork, jewelery, and other expensive goods online on eBay worldwide all the time. Your underwriter just needs a reasonable explanation as to where the money came from.
Everyone should consider keeping a seperate account just for gaming purposes. Would solve everything!Ich bin Hypothekendarlehensgeber. Ich würde auf keinen Fall Online-Casinos als Einnahmequelle nennen. JEGLICHE fragwürdige oder illegal erworbene Gelder werden eine RIESIGE rote Fahne auslösen, und je nachdem, wie der Versicherer das Gesetz auslegt, kann er es den Strafverfolgungsbehörden melden.
Was die Steuern betrifft, gibt es in den USA keine Steuerpflicht auf internationale Glücksspielgewinne. Darum geht es bei dem ganzen Gestank, und darum versucht Barney Frank, ihn zu regulieren.
Zurück zu Ihrem Problem: Menschen verkaufen weltweit ständig Antiquitäten, Kunstwerke, Schmuck und andere teure Waren online auf eBay. Ihr Underwriter benötigt lediglich eine vernünftige Erklärung, woher das Geld stammt.
Jeder sollte darüber nachdenken, ein separates Konto nur für Spielzwecke zu führen. Würde alles lösen! -
- Beantwortet von
- kynettie
- um May 18, 10, 09:55:27 PM
- Sr. Member 385
- zuletzt aktiv vor 2 jahre
I am a mortgage loan originator. I definitely would NOT put online casinos for the source of income. ANY questionable or illegally acquired funds will throw up a HUGE red flag, and depending on how the underwriter interprets the law, they may report it to law enforcement officials.
As far as taxes are concerned, there is no requirement to pay taxes on international gaming winnings in the U.S. That's what all the stink is about, and why Barney Frank is trying to regulate it.
Back to your problem-people sell antiques, artwork, jewelery, and other expensive goods online on eBay worldwide all the time. Your underwriter just needs a reasonable explanation as to where the money came from.
Everyone should consider keeping a seperate account just for gaming purposes. Would solve everything!
I agree 100% with what u said. I talked to a lawyer and she told me it depending where u live. Laws can diff all over. Most times they would want a stable income and u would have to provide it.
As for my friend he paid the taxes on it cuz it got wire to his bank acct and he said its better to pay the taxes on it so the IRS don't question him later.
Ich bin Hypothekendarlehensgeber. Ich würde auf keinen Fall Online-Casinos als Einnahmequelle nennen. JEGLICHE fragwürdige oder illegal erworbene Gelder werden eine RIESIGE rote Fahne auslösen, und je nachdem, wie der Versicherer das Gesetz auslegt, kann er es den Strafverfolgungsbehörden melden.
Was die Steuern betrifft, gibt es in den USA keine Steuerpflicht auf internationale Glücksspielgewinne. Darum geht es bei dem ganzen Gestank, und darum versucht Barney Frank, ihn zu regulieren.
Zurück zu Ihrem Problem: Menschen verkaufen weltweit ständig Antiquitäten, Kunstwerke, Schmuck und andere teure Waren online auf eBay. Ihr Underwriter benötigt lediglich eine vernünftige Erklärung, woher das Geld stammt.
Jeder sollte darüber nachdenken, ein separates Konto nur für Spielzwecke zu führen. Würde alles lösen!
Ich stimme zu 100 % mit dem überein, was du gesagt hast. Ich habe mit einer Anwältin gesprochen und sie hat es mir erzählt, je nachdem, wo du wohnst. Gesetze können überall unterschiedlich sein. Meistens möchten sie ein stabiles Einkommen und Sie müssen es bereitstellen.
Was meinen Freund betrifft, so hat er die Steuern dafür bezahlt, weil es auf sein Bankkonto überwiesen wurde, und er sagte, es sei besser, die Steuern dafür zu zahlen, damit die Steuerbehörde ihn später nicht befragt.
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