Hi, I have reviewed this case in some detail
Firstly I'll go through some of the higher-level issues relating to this case and then I get into the specifics.
High-level issues:
- bonus abuse and duplicate accounts
- anti-money laundering legislation
- people knowingly gambling on Oshi even though they come from jurisdictions we can't accept customers from
- withdrawals and when ID checks get triggered
Bonus abuse
When you incentivise people to abuse the system, they will. At Oshi, we are very generous of bonuses, which is always given us trouble. The largest bonus we do as 180% match bonus and we offer daily reload bonuses.
Upshot of giving away lots of money: we get a huge number of people setting up duplicate accounts and using our bonuses across these. Reason; the more separate accounts you have, the more bonus money you can use and the more likelihood there is of winning big.
So we are constantly trawling through our system identifying people who have got duplicate accounts and who have run through their bonuses.
Just to confuse things slightly, it's okay to have duplicate accounts... As long as you only use bonuses on one of them. In our terms and conditions, duplicate accounts are one of the most prominent issues we talk about.
Gambling from jurisdictions we can't accept customers from.
Since we use a Curaçao licence, we are able to accept customers from any jurisdiction that does not exclude us. For example we can't accept customers from the UK, United States, many European countries. If somebody logs on to Oshi from one of these territories, they won't be able to access the casino games. Upshot: it's pretty obvious if you're from a jurisdiction that we can't accept customers from.
As long as we take sensible precautions to make it clear to customers that we can't accept people from certain jurisdictions, then we are fulfilling the terms of our Curaçao licence and not contravening licensing from other jurisdictions.
Anti-money laundering legislation
in the world of online gambling, there are two regulatory ecosystems we have to deal with:
- gambling legislation, which is to do with which countries we can accept customers from
- anti-money laundering legislation, which is to do with antiterrorism, crime and so on
Anti-money laundering is on another level of severity. Simply, casinos are a very good way to launder money. Here's just one article amongst thousands about it http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-b-c-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Casinos get a lot of attention from authorities from multiple jurisdictions... Bitcoin casinos... get even more attention because of the pseudo-anonymity of Bitcoin. This is why we take anti-money laundering very seriously.
Paying in - You hear a lot of out people complaining that we didn't do a KYC check on payments in. If it is a substantial payment in, then we will do a check. But typically we find people pay in small amounts of money over a long period of time and these remain under the KYC thresholds.
Cashing out - when people have a big win, oftentimes that's when they want to cash out above our KYC thresholds. If we find they have got duplicate accounts or come from jurisdiction we can't accept them from then we will withhold winnings and depending on the case, most often return their previous deposit as a small gesture of goodwill.
If you check us out on the Internet, lots of people say the same thing about us: we cashout fast, because it's important to people. But then you have a case like this...
The case in hand
- this person had three different accounts, on the two other accounts he had, he used no deposit free spins
- the ID he presented didn't look like him
- the ID card itself had been tampered with and had various identifiers 'whited out'
- He tried to withdraw equivalent of €1234 (random number I know) , which is approximately €250 above our 'ID check' threshold. - If this person had withdrawn in smaller amounts, we may never have flagged him up.
- Between July and now, his average deposit size was euro equivalent of €41 (I've based this on today's exchange rate, so it's not that accurate) , explaining why we didn't ID check him on his deposits.
As a reader, what do you learn?
We have to walk on a tightrope between
- keeping anti-money laundering gambling legislation authorities happy,
- dealing with customers who are trying to
leverage the fact we actually care about our reputation to make claims like the one you seen
- not get completely cleaned out by bonus abusers
- make a profit somewhere so we can carry on in business.
Finally
With Bitcoin, customers have a degree of anonymity, which means it's very hard for us to work out who they are and where they're from. As long as we have acceptable cash out thresholds before we make a check, then the authorities will hopefully not give us a hard time. In my view, with this claimant, he is just trying to force us into paying money is not due to him.
I hope this is helpful
Nick
Founder Oshi
Hallo, ich habe diesen Fall ausführlich besprochen
Zuerst werde ich einige der übergeordneten Probleme im Zusammenhang mit diesem Fall durchgehen und dann auf die Einzelheiten eingehen.
Wichtige Probleme:
- Bonusmissbrauch und doppelte Konten
- Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche
- Personen, die wissentlich auf Oshi spielen, obwohl sie aus Ländern stammen, aus denen wir keine Kunden akzeptieren können
- Abhebungen und wann Ausweiskontrollen ausgelöst werden
Bonusmissbrauch
Wenn Sie Menschen dazu anregen, das System zu missbrauchen, werden sie es tun. Bei Oshi sind wir sehr großzügig mit Boni, was uns immer Ärger bereitet. Den größten Bonus bieten wir als 180 % Match-Bonus an und bieten tägliche Reload-Boni an.
Die Folge davon, dass wir viel Geld verschenken: Wir haben eine große Anzahl von Leuten, die doppelte Konten einrichten und unsere Boni auf diesen Konten verwenden. Grund; Je mehr separate Konten Sie haben, desto mehr Bonusgeld können Sie verwenden und desto größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie einen großen Gewinn erzielen.
Deshalb durchsuchen wir ständig unser System, um Personen zu identifizieren, die doppelte Konten haben und deren Boni aufgebraucht sind.
Um die Sache ein wenig zu verwirren: Es ist in Ordnung, doppelte Konten zu haben ... Solange Sie Boni nur für eines davon verwenden. In unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen sind doppelte Konten eines der wichtigsten Themen, über die wir sprechen.
Glücksspiel aus Ländern, aus denen wir keine Kunden akzeptieren können.
Da wir eine Curaçao-Lizenz verwenden, können wir Kunden aus allen Gerichtsbarkeiten akzeptieren, die uns nicht ausschließen. Beispielsweise können wir keine Kunden aus Großbritannien, den USA und vielen europäischen Ländern akzeptieren. Wenn sich jemand aus einem dieser Gebiete bei Oshi anmeldet, kann er nicht auf die Casinospiele zugreifen. Fazit: Es ist ziemlich offensichtlich, wenn Sie aus einem Land kommen, aus dem wir keine Kunden akzeptieren können.
Solange wir vernünftige Vorkehrungen treffen, um unseren Kunden klar zu machen, dass wir Personen aus bestimmten Gerichtsbarkeiten nicht akzeptieren können, erfüllen wir die Bedingungen unserer Curaçao-Lizenz und verstoßen nicht gegen Lizenzen aus anderen Gerichtsbarkeiten.
Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche
In der Welt des Online-Glücksspiels gibt es zwei regulatorische Ökosysteme, mit denen wir uns auseinandersetzen müssen:
- Glücksspielgesetzgebung, bei der es darum geht, aus welchen Ländern wir Kunden akzeptieren dürfen
- Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, die sich auf die Bekämpfung von Terrorismus, Kriminalität usw. beziehen
Die Bekämpfung der Geldwäsche hat einen ganz anderen Schweregrad. Casinos sind einfach eine sehr gute Möglichkeit, Geld zu waschen. Hier ist nur ein Artikel unter Tausenden darüber: http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-bc-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Casinos erhalten viel Aufmerksamkeit von Behörden aus mehreren Gerichtsbarkeiten ... Bitcoin-Casinos ... erhalten aufgrund der Pseudoanonymität von Bitcoin noch mehr Aufmerksamkeit. Aus diesem Grund nehmen wir die Bekämpfung der Geldwäsche sehr ernst.
Einzahlung – Sie hören viele Auswärtige, die sich darüber beschweren, dass wir keine KYC-Prüfung für Einzahlungen durchgeführt haben. Wenn es sich um eine erhebliche Einzahlung handelt, führen wir eine Überprüfung durch. Normalerweise stellen wir jedoch fest, dass Menschen über einen längeren Zeitraum hinweg kleine Geldbeträge zahlen, die jedoch unter den KYC-Schwellenwerten bleiben.
Auszahlung – wenn Leute einen großen Gewinn erzielen, ist das oft der Zeitpunkt, an dem sie eine Auszahlung über unseren KYC-Schwellenwerten hinaus wünschen. Wenn wir feststellen, dass sie doppelte Konten haben oder aus einem Land kommen, in dem wir sie nicht annehmen können, werden wir Gewinne einbehalten und je nach Fall in den meisten Fällen ihre vorherige Einzahlung als kleine Geste des guten Willens zurückerstatten.
Wenn Sie sich im Internet umsehen, sagen viele Leute das Gleiche über uns: Wir zahlen schnell Geld aus, weil es den Leuten wichtig ist. Aber dann haben Sie so einen Fall...
Der Fall in der Hand
- Diese Person hatte drei verschiedene Konten, auf den beiden anderen Konten, die sie hatte, nutzte sie Freispiele ohne Einzahlung
- Der von ihm vorgelegte Ausweis sah ihm nicht ähnlich
- Der Personalausweis selbst wurde manipuliert und verschiedene Identifikationsmerkmale wurden „geschwärzt“
- Er hat versucht, den Gegenwert von 1234 € abzuheben (zufällige Zahl, die ich kenne), was ungefähr 250 € über unserem Schwellenwert für die „Ausweiskontrolle“ liegt. - Wenn diese Person kleinere Beträge abgehoben hätte, hätten wir sie möglicherweise nie gemeldet.
- Zwischen Juli und jetzt belief sich sein durchschnittlicher Einzahlungsbetrag auf den Euro-Gegenwert von 41 € (ich habe dies auf den heutigen Wechselkurs gestützt, es ist also nicht so genau), was erklärt, warum wir ihn nicht anhand seiner Einzahlungen überprüft haben.
Was lernen Sie als Leser?
Dazwischen müssen wir uns auf einem schmalen Grat bewegen
- die Behörden zur Bekämpfung der Geldwäsche im Glücksspielbereich bei Laune zu halten,
- Umgang mit Kunden, die es versuchen
Nutzen Sie die Tatsache, dass uns unser Ruf tatsächlich am Herzen liegt, um Behauptungen aufzustellen, wie Sie sie gesehen haben
- Lassen Sie sich von Bonusmissbrauchern nicht vollständig ausmerzen
- irgendwo einen Gewinn machen, damit wir unser Geschäft weiterführen können.
Endlich
Bei Bitcoin genießen Kunden ein gewisses Maß an Anonymität, was bedeutet, dass es für uns sehr schwierig ist herauszufinden, wer sie sind und woher sie kommen. Solange wir akzeptable Auszahlungsschwellen haben, bevor wir einen Scheck ausstellen, werden uns die Behörden hoffentlich keine Schwierigkeiten bereiten. Meiner Ansicht nach versucht dieser Kläger lediglich, uns zur Zahlung von Geld zu zwingen, das ihm nicht zusteht.
Ich hoffe, das ist hilfreich
Nick
Gründer Oshi
Übersetzung 
