SOF is typically in relation to the course for that transaction. Deposits into casino from same account, or even one time. You're looking at that specific account that's been used to fund the casino deposit.
SOW is in relation to the entire asset base of your money - yes, i have the bank account above but i also have a house/inheritance etc.
In practice they're actually used together.
SOW would fit more in with RG in many ways - because your asking to see how much money the person has, not just the bank account like in SOF. But it's under the AML as well - mainly cos of the ability to layer money.
AML guidance requires you to establish both - which is fair: one for the transactions and the SOW for how that fits in with their overall wealth.
The burden for each is different as well - SOF is far easier to establish - SOW's more tangled.
Reason why things like this have individuals with specific skillsets. But we're supposed to believe casino's have this ? Yeah, right - they can't even keep a hold of some of their affiliates and marketing databases
SOF steht typischerweise im Zusammenhang mit dem Kurs für diese Transaktion. Einzahlungen ins Casino vom selben Konto oder sogar einmalig. Sie sehen sich das spezielle Konto an, das zur Finanzierung der Casino-Einzahlung verwendet wurde.
SOW steht im Verhältnis zum gesamten Vermögensbestand Ihres Geldes – ja, ich habe das oben genannte Bankkonto, aber ich habe auch ein Haus/eine Erbschaft usw.
In der Praxis werden sie tatsächlich zusammen verwendet.
SOW würde in vielerlei Hinsicht besser zu RG passen – weil Sie danach fragen, wie viel Geld die Person hat, und nicht nur nach dem Bankkonto wie in SOF. Aber es fällt auch unter die Geldwäschebekämpfung – vor allem wegen der Möglichkeit, Geld zu schichten.
Bei den AML-Richtlinien müssen Sie beides festlegen – was fair ist: eine für die Transaktionen und die Leistungsbeschreibung dafür, wie diese zu ihrem Gesamtvermögen passt.
Auch die Belastung ist für jeden unterschiedlich – SOF lässt sich viel einfacher ermitteln, SOW ist komplizierter.
Der Grund dafür, dass es bei solchen Dingen Menschen mit besonderen Fähigkeiten gibt. Aber wir sollen glauben, dass Casinos das haben? Ja, richtig – sie können nicht einmal die Kontrolle über einige ihrer Partner- und Marketingdatenbanken behalten