Bank stellt Abhebung per Überweisung in Frage

Ich habe die Auszahlung per Banküberweisung von Uptown Aces vorgenommen. Meine Bank hat heute angerufen und gefragt, ob ich eine Überweisung erwarte. Ich sagte ja. Dann sagte sie: „Weißt du, wofür es ist?“ Ich sagte ihr, es sei Geld, das ich online verdient hätte. Ich habe das Glücksspiel nicht erwähnt. Die Bank rief später erneut an, aber ich antwortete nicht. Ich mache mir ein wenig Sorgen darüber, warum es wieder Anrufe gibt und was ich sagen soll, wenn sie die Überweisung weiterhin in Frage stellen. Hat jemand dieses Problem oder irgendwelche Vorschläge?

HI Leslie: Was Ihr Anliegen betrifft; Man sollte sich nur dann Sorgen machen, wenn der Betrag zwischen 9.700 und 10.000 US-Dollar liegt, und das liegt an den IRS-Richtlinien. Ansonsten ist der Faktor Neugier des Bankmanagers alles, worauf man stolpern kann. Ich hatte diesen Kopftrip schon einmal und das Gefühl ist nichts Schönes. Gute Heilung: Etwas Starkes mit einem Zuckerlöffel-Chaser bringt Sie wieder zur Normalität zurück ... entspannen und genießen ... frostig1

Danke. Es liegt unter 1.500 US-Dollar, also bei weitem nicht an einem Betrag, der Verdacht erregen sollte. Ich schätze, ich werde morgen bei der Bank anrufen und nachfragen, was sie wollen.

Update: Bank fordert weitere Informationen. Ich habe ihnen gesagt, dass ich alles gesagt habe, was es zu sagen gibt. Ich sagte, das Geld stammte aus Empfehlungen/Marketing für Online-Websites. Sie wollten spezifische Informationen über die Website und ihre Aktivitäten. Ich hatte wirklich keine gute Antwort. Dann wollten sie wissen, wozu eine aktuelle Coinbase-Einzahlung dient. Ich habe fast das Gefühl, dass ich verhört werde. Sie werden die Überweisung wahrscheinlich nicht akzeptieren und jetzt kann ich Bitcoin nicht verwenden, weil sie das in Frage stellen. So viel zum Gewinnen.

Du bist in einer schwierigen Lage. Ich gehe davon aus, dass sie das Recht haben, Sie auf der Grundlage des Bankgeheimnisgesetzes und verdächtiger Transaktionen zu befragen, und es gibt kein Dollarlimit für die Untersuchung dieser Angelegenheit. Die 10.000-Dollar-Regel gilt für die Meldepflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Bargeld. Meines Wissens nach können Überweisungen mit einem Betrag von 3.000 $ und mehr gemeldet werden, was hier nicht zutrifft.

Ich vermute, dass sie möglicherweise den Verdacht haben, dass von diesem bestimmten Absender eingehende Überweisungen eingegangen sind, oder dass sie Ihre Kontoaktivitäten rekonstruieren, da Sie zu Bitcoin befragt werden.

Hoffen wir, dass sie die Überweisung einfach gutschreiben. Für die Bank ist es nicht einfach, eine Überweisung zurückzusenden, aber ich kenne die Regeln nicht aus dem Kopf.

Lassen Sie uns wissen, was passiert.

Ich bin so fertig. Ich habe einmal meine Bank für eine Überweisung genutzt. Es verlief reibungslos. Das war letztes Jahr. Ich bin gut im Glücksspiel. Ich hoffe wirklich, dass es nur ein Scheck ist und nichts Ernstes. Bitte halte uns auf dem Laufenden.

Sie haben es schließlich gutgeschrieben. Ich habe immer noch einen Scheck, auf dessen Einlösung ich warte, also hoffe ich, dass das keine weiteren Probleme verursacht. Zeit, eine Weile innezuhalten. Das war keine angenehme Erfahrung.

Gute Nachrichten, ich freue mich zu hören, dass Sie den Draht bekommen haben!

Vielen Dank für das Update und ich hoffe, dass mit dem nächsten alles gut geht. Ich habe versucht, mit dem Versuch, Bitcoin auszuprobieren, zurückzuhalten, aber endlich versuche ich es. Ich glaube, ich habe die Einzahlung erhalten, habe aber die Auszahlungsoption nicht ausprobiert. Vielleicht kannst du mal nachschauen. Viel Glück.

Ich habe Bitcoin für 2500 $ meiner Gewinne verwendet. Einige habe ich per Banküberweisung und andere per Scheck getätigt. Die Bank stellte den Bitcoin erst in Frage, als die Überweisung eintraf und sie damit begannen, mein Konto zu durchsuchen. Ich habe alles aufgeteilt, weil ich nicht noch eine Woche warten wollte, um mehr von meinem Geld abzuheben, also habe ich verschiedene Methoden verwendet. Ich denke, ich werde von nun an nur noch Bitcoin verwenden und vielleicht werde ich zu diesem Zweck sogar ein weiteres Bankkonto einrichten. Ich hatte das Gefühl, von der Bank verhört zu werden, als wäre ich ein krimineller Drahtzieher oder so etwas. Ich habe ein paar Leute sagen hören, sie hätten Probleme mit der Rückgabe von Schecks durch die Federal Reserve gehabt, deshalb drücke ich die Daumen, dass dieser Scheck eingelöst wird und ich damit fertig bin. Ich habe es vor ein paar Wochen hinterlegt, aber sie sagten, dass es 4 bis 6 Wochen dauern könnte, bis es frei ist. Eine andere Filiale rief mich diesbezüglich an, fragte aber nicht nach der Höhe des Schecks, sondern wollte mich nur wissen lassen, was etwas Zeit in Anspruch nehmen könnte. Es ist scheiße, sich so über einen Sieg zu freuen und sich dann mit all dem auseinandersetzen zu müssen.

Wenn die Nachricht direkt aus Uptown kommt, dann stammt sie wahrscheinlich von irgendwo im Ausland, und das hat wahrscheinlich eine umfassende Untersuchung ausgelöst. Das ist scheiße, aber es kommt vor allem dann vor, wenn die Beschreibung lustig rüberkommt.

Sagen Sie Coinbase, dass Sie eine Währung verkauft haben und Coinbase Ihre Währung in US-Dollar umwandelt. So einfach ist das, und wenn sie alle Überprüfungen auf Coinbase durchführen. Sie werden sehen, dass es in den USA einen lizenzierten Geldübermittler gibt. Alles ist auf dem Vormarsch und es sollte nicht viel zu hinterfragen geben.

Ich nehme an, wenn Sie in letzter Zeit einen hohen Einzahlungsbetrag hatten, könnte das Grund für die Sorge sein, woher Ihr Geld kommt. Aber ehrlich gesagt scheint die Situation bei Coinbase etwas seltsam, dass sie das in Frage stellen würden.